신한은행, 자금세탁방지 체계 개선 나서...“인력·조직 확충해갈 것”

외부 감사 컨설팅 사업 입찰나서
국내외 점포 업무규정 지침 강화
1월 관련 인력 29명→37명 늘려

신한은행이 국내외 점포 자금세탁방지(AML) 업무의 실효성을 높이기 위해 시스템과 인프라 개선에 착수했다. 관련 조직과 인력 규모 확대에도 속도를 내는 모습이다.

국제적으로 자금세탁방지 기준이 강화되고 관련 제재 또한 엄중해지자, 체질 개선에 나선 것으로 풀이된다. 또 국제자금세탁방지기구(FATF)가 오는 7월 한국 금융회사들을 대상으로 실태평가에 나서는 데 대비하기 위한 조치이기도 하다.

자금세탁방지란 금융기관이 불법자금 세탁을 적발·예방하는 활동을 말한다. 2017년 말 NH농협은행이 미국에서 자금세탁방지 문제로 1100만 달러의 과태료를 부과받은 데 이어 작년 말 미국 정부의 ‘세컨더리 보이콧’(제3국의 기업·개인에 대한 2차 제재) 우려가 커지며 자금세탁방지 역량 강화는 은행권 주요 과제로 떠올랐다.

20일 금융권에 따르면 신한은행은 자금세탁방지 업무 관련 외부감사 국내 컨설팅 사업 입찰을 진행 중이다. 자금세탁방지 관련 준수 현황을 검토하고 국내외 점포의 업무 규정 지침을 강화하기 위한 취지다.

신한은행 고위관계자는 “독립적인 외부 기관의 컨설팅을 통해 미흡한 부분이 있다면 이를 개선하기 위해 외부 컨설팅을 받기로 결정했다”며 “올해 실시되는 FATF 평가에 대비하기 위해서이기도 하다”고 말했다. FATF 평가에서 나쁜 결과가 나오면 금융회사는 물론 한국 전체 국가신인도가 하락하고 수출기업의 금융비용, 환거래 등에 타격을 받게 된다.

신한은행은 관련 인력 확충 및 조직 확대에도 신속히 나서고 있다. 신한은행은 지난 1월 말 자금세탁방지 전담 인력을 29명에서 37명으로 8명 늘렸다. 또 작년 1월 국내외 점포 AML 관리 강화를 위해 준법지원부 산하 자금세탁방지팀을 자금세탁방지부로 승격·신설하기도 했다. 신한은행 측은 자금세탁 방지업무 관리·감독 강화를 위해 관련 인력을 더 늘려갈 계획이다.

그간 시중은행은 자금세탁방지 업무 전담 인력이 충분치 않다는 지적을 받아왔다. 지난달 기준 국민은행 48명, 우리은행 34명, KEB하나은행 31명 수준이다. 반면 외국계 은행인 SC제일은행과 씨티은행의 자금세탁방지 전담 인력은 각각 100명, 140명에 달한다.

이에 각 은행은 해외 현지 내부통제 관리자(컴플라이언스 오피서)를 채용하는 등 담당 인력을 늘리고 AML 시스템을 새로 구축하는 데 집중하고 있다. 금융감독원도 지난해 자금세탁방지실을 신설하고 감독과 검사를 강화하고 있다.