우리은행, ‘전문가 Pick 포트폴리오’ 서비스 시행

생애주기, 투자성향 맞춰 표준화 된 포트폴리오 제공
퇴직연금 전반 아우르는 종합 플랫폼 고도화 방침

/우리은행

우리은행은 11일 고객의 생애주기와 투자성향에 맞춰 표준화된 포트폴리오를 제공하기 위해 '전문가 Pick 포트폴리오' 서비스를 시행한다고 밝혔다.

'전문가 Pick 포트폴리오' 서비스는 매월 확정기여형(DC), IRP(개인형, 기업형) 등 퇴직연금 가입자를 대상으로 연금자산 관리 전략과 포트폴리오 운용 현황을 제공한다. 우리WON뱅킹 앱에서 신청 가능하며, 전문가 추천 포트폴리오 매수 유무에 따라 가입 서비스와 구독 서비스를 선택해 무료로 이용할 수 있다.

서비스에서는 두 가지 유형의 포트폴리오를 제공한다. 은퇴 전 연금자산을 모으는 시기에 맞춘 '적립기 포트폴리오'는 공격투자형, 적극투자형, 위험중립형, 안정추구형, 안정형 등으로 구성됐다. '인출기 포트폴리오'는 위험중립형, 안정추구형, 안정형 등으로 구성돼 은퇴 후 연금을 수령하는 시기에 적합하다.

우리은행은 전문가와 AI 기반 자산관리 체계 구축으로 퇴직연금 전반을 아우르는 종합 플랫폼으로의 발전을 고도화할 방침이다.

우리은행 관계자는 "퇴직연금은 단순히 상품 추천이 아니라 지속적인 관리와 맞춤형 운용 전략이 필요하다"며 "AI 기술과 전문가에 기반한 고객 중심의 개선된 서비스로 장기적으로 만족할 수 있는 토탈 연금관리 플랫폼을 구축해 나가겠다"고 말했다.