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이번 서비스는 고객의 투자 목적·기간·위험 감내도 등을 기초로 절세 여부 등의 추가 정보를 반영해 구성한다. 3단계 프로세스를 통해 고객이 분산투자와 장기투자를 실천할 수 있다는 게 회사측 설명이다.
고객의 투자 목적을 바탕으로 H형(고위험)·G형(중위험)·I형(저위험)의 세 가지 유형에다 해외주식투자·대체투자·절세 여부의 선택 항목을 합산해 최적화된 포트폴리오를 고객에게 제안한다.
최초 포트폴리오 구성 단계에서부터 3년 이상 장기투자에 적합하게 만드며 단기적인 시장 변동이나 업종 등락에 크게 영향받지 않도록 디자인한다.
한화투자증권 관계자는 “장기성과가 우수한 코어펀드들로 포트폴리오의 질을 높였다”며 “일회성 상품 판매에 그치지 않고 지속적으로 관리하기 위해 선취수수료와 중도해지 수수료를 적용하지 않는다”고 밝혔다.
