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로보어드바이저는 로봇(Robot)과 투자자문가(Advisor)의 합성어로 컴퓨터 알고리즘이 고객 데이터와 금융 빅데이터를 분석해 개인별 투자 포트폴리오와 상품을 추천하는 온라인 자산관리서비스다.
이번 서비스는 ISA와 퇴직을 포함한 투자 포트폴리오를 설계해 상품을 추천하는 베타버전이며, 이달 말 은퇴설계 서비스를 추가해 시범 운영을 한 후 하반기에 은퇴 전 은퇴자금준비와 은퇴 후 생활자금설계를 모두 포함하는 종합 자산관리서비스 모델로 정식버전을 오픈할 예정이다.
‘우리은행 로보어드바이저 베타서비스’는 별도의 로그인이 필요 없어 모든 고객이 이용 가능하다.
우리은행 인터넷, 스마트뱅킹 및 위비뱅크의 초기화면 전용 아이콘을 통해 체험이 가능하며 투자목적에 따라 △일반투자 △ISA투자 △퇴직투자 자금 부문별 개인 맞춤형 포트폴리오를 제공한다. 투자목적, 투자기간, 목표수익률 등 6단계의 간단한 질문으로 고객의 투자성향을 분석한 뒤 고객의 투자 유형 및 성향에 맞는 최적의 포트폴리오, 추천상품 및 예상수익률을 제시한다.
우리은행 관계자는 “하반기에는 정식버전 오픈을 통해 일반투자부터 은퇴설계까지 전 부문에 걸쳐 상품추천뿐만 아니라 온라인에서 직접 상품가입, 자산 리밸런싱 및 기타 상품사후관리까지 할 수 있도록 서비스를 확대할 것”이라고 밝혔다.
