일산서부경찰서, 700억원대 카드깡 조직 20명 검거

유령가맹점 이용 불법대부, 사기혐의 카드깡, 수수료 160억원 챙겨

경기 일산서부경찰서가 금융감독원과 합동 단속을 통해 유령 가맹점 이용, 700억원대 카드깡을 해온 일당 20명을 검거 이중 3명을 구속했다고 23일 밝혔다.

경찰에 따르면 이들은 신용카드 결제가 가능한 유령 가맹점을 이용, 실제 거래 없이 수백억 원을 ‘카드깡’ 하는 수법으로 대출을 중개하고 수수료(이자)를 챙긴 ‘콜센터’ 조직원 20명을 검거하고 총책 A모(45)씨 등 3명을 여신전문금융업법위반, 불법대부, 사기 혐의로 구속했으며 대출상담사 B모(40·여)씨 등 17명을 형사입건 했다고 밝혔다.

총책 A모씨 등은 지난 2012년 12월 초경부터 2017년 2월까지 약 5년간 고양시 일산서구 대화동 등에서 ’콜센터’ 조직을 차려놓고 대출 신청자 3만3000여명에게 781억원 상당의 카드깡(카드잔여한도대출) 대출을 알선해준 뒤 수수료(이자) 명목으로 160억 원을 챙긴 혐의를 받고 있다.

이들은 총책, 관리책, 송금책, 물품구매책, 1·2차 대출상담원으로 역할을 분담하고, 대형 인터넷 포털사이트에 대부업체 광고를 하며 대출신청자를 모집한 뒤 먼저 1차 상담원이 신용카드 소지여부를 확인 후 카드깡 대출로 유도, 2차 상담원이 카드깡 절차를 밟았다.

카드깡 절차로 이들은 신분증, 신용카드 복사본을 받아 ID와 비밀번호를 만들어 쇼핑몰 유령 가맹점 10여개를 이용, 노트북 등 고가의 물품을 구입한 것처럼 카드 결제하는 수법으로 현금 융통해 주고, 수수료(이자)로 대출금액의 15∼20%를 공제한 후 송금해주는 수법을 사용했다.

특히 이들은 조직원 전원이 대포폰과 가명을 사용하고, 사무실은 단기 월세 계약으로 고양시 일대 6개소를 옮겨 다니며 노출과 수사망을 피해왔다.

또 인터넷 쇼핑몰에서 허위 매출 가장 여부를 모니터링 한다는 것을 알고, 대출 신청자에게 빈 상자나 물티슈, 복권 등이 든 상자를 택배로 보내 송장번호를 생성시키는 수법으로 유령 가맹점이라는 사실을 숨겨온 것으로 드러났다.

경찰은 유령 가맹점 판매 브로커를 추적하는 등 수사를 계속 확대하는 한편 대출신청자들 대부분이 시중은행 대출이 어려운 서민들로 고액의 수수료(이자)를 제한다는 설명을 듣고도 ‘울며 겨자먹기’식으로 대출을 받았다가 돈을 상환하지 못해 신용불량자 신세가 된 경우가 많았다며 대부를 빙자한 카드깡 대출에 현혹되지 말기를 당부했다.