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KB증권에 따르면, 올해 연금계좌에서 ETF 비중이 늘어났으며 연금저축 잔고에서는 전년말 대비 6배, 퇴직연금 IRP 계좌 잔고에서는 전년말 대비 3배 ETF 잔고가 증가했다.
이처럼 ETF의 비중이 높아진 이유는 ETF가 주식처럼 실시간 거래가 가능하고, 여러 자산에 분산하는 방식으로 위험 관리를 할 수 있기 때문이다.
또한, 연금계좌로 해외 ETF에 투자하면 매매차익과 분배금에 배당소득세가 부과되지 않고 향후 연금수령 시 수령방식에 따라 퇴직소득세나 연금소득세로 저율 분리과세가 가능하다.
특히 연말정산 시 세액공제 혜택을 받을 수 있는데, 연금저축은 연간 최대 400만원까지, IRP는 연금저축 포함해 최대 700만원까지 세액공제가 가능하다.
KB증권은 대표 모바일 트레이딩 시스템(MTS)인 마블(M-able)을 통해 비대면 연금계좌로 ETF 거래를 쉽게 이용할 수 있도록 지원하고 있다. IRP 계좌에서는 ETF 매매수수료 평생 전액면제(유관기관 제비용만 부과) 혜택을 제공하고 있으며, 연금계좌 고객들을 위하여 ETF 매매 이벤트를 진행중이다.
첫번째는 모바일 문화상품권 증정 이벤트이다. KB증권은 내년 1월까지 TIGER ETF, KODEX ETF 순 매수금액 300만원 이상 고객 중 추첨을 통해 운용사별 최대 3000명에게 모바일 문화상품권 1만원을 증정한다. 해당 조건 충족 시, 운용사별 각 1만원씩 최대 2만원 지급한다.
두번째는 오는 31일까지 신연금저축 계좌를 비대면으로 최초 개설한 고객을 대상으로 한 이벤트이다. KB증권은 온라인으로 ETF 거래를 시작한 고객에게 매매수수료 전액 면제(유관기관 제비용만 부과), 프라임 클럽(PRIME CLUB) 5개월 무료 혜택 및 주식 쿠폰 1만원을 지급한다.
최재영 KB증권 연금사업본부장은 “연금 투자는 국내외 적절한 분산 투자와 지속적인 관리를 해야 좋은 성과를 얻을 수 있다“며 ”앞으로도 고객의 노후자산 증식을 위해 KB증권 연금계좌를 통해 다양한 포트폴리오 구성과 함께 수익률 관리가 될 수 있도록 최선을 다하겠다“고 말했다.
