대신증권은 25일 하나금융지주에 대해 2분기 실적이 컨센서스를 밑돌았다고 판단했다. 투자의견 '매수'와 목표주가 5만3000원을 각각 유지했다.
박혜진 대신증권 연구원은 "2분기 순이익은 기존 추정과 컨센서스를 14%가량 하회했다"며 "하나금융지주는 환율민감도가 크기때문에 환율상승에 따른 비화폐성 환차손 반영은 예상할 수 있었으나 베트남투자개발은행(BIDV)증권 지분평가손실 반영으로 추정을 하회했다"고 판단했다.
이어 "실적발표와 함께 다수의 지분 취득을 공시했으며 SKT, 3300억원 규모의 하나카드 지분을 하나금융지주에 매각하고 하나금융지주의 지분을 취득했다"며 "하나카드 SKT, SK스퀘어 지분 각각 684억원, 316억원 취득, 하나손해보험 지분 1499억원 취득, 금산분리 완화 흐름에 따른 SKT 계열사와의 사업적 시너지를 고려한 결정으로 판단된다"고 했다.
그는 "이와 동시에 중간배당금 800원을 결의했으며 지난해 대비 100원 증가했으며 내년부터는 분기배당을 위해 정관을 변경할 예정"이라며 "풍부한 자본 여력으로 연말 배당금은 2550원으로 전망한다"고 했다.
박 연구원은 "은행의 순이자마진(NIM)은 1.59%로 역대급 개선이 이뤄졌다"며 "원화대출은 가계는 전분기 대비 0.5% 하락하며 역성장 했으나 기업대출이 4.5% 성장하며 전체 264조9000억원을 기록하며 이자이익은 2조1700억원으로 견조한 증가세를 유지한다"고 했다.
박혜진 대신증권 연구원은 "2분기 순이익은 기존 추정과 컨센서스를 14%가량 하회했다"며 "하나금융지주는 환율민감도가 크기때문에 환율상승에 따른 비화폐성 환차손 반영은 예상할 수 있었으나 베트남투자개발은행(BIDV)증권 지분평가손실 반영으로 추정을 하회했다"고 판단했다.
이어 "실적발표와 함께 다수의 지분 취득을 공시했으며 SKT, 3300억원 규모의 하나카드 지분을 하나금융지주에 매각하고 하나금융지주의 지분을 취득했다"며 "하나카드 SKT, SK스퀘어 지분 각각 684억원, 316억원 취득, 하나손해보험 지분 1499억원 취득, 금산분리 완화 흐름에 따른 SKT 계열사와의 사업적 시너지를 고려한 결정으로 판단된다"고 했다.
그는 "이와 동시에 중간배당금 800원을 결의했으며 지난해 대비 100원 증가했으며 내년부터는 분기배당을 위해 정관을 변경할 예정"이라며 "풍부한 자본 여력으로 연말 배당금은 2550원으로 전망한다"고 했다.
박 연구원은 "은행의 순이자마진(NIM)은 1.59%로 역대급 개선이 이뤄졌다"며 "원화대출은 가계는 전분기 대비 0.5% 하락하며 역성장 했으나 기업대출이 4.5% 성장하며 전체 264조9000억원을 기록하며 이자이익은 2조1700억원으로 견조한 증가세를 유지한다"고 했다.
