*[희망100세]휴면예금, 보험가입조회 등 활용
'100세시대' 필수상품인 개인연금을 비롯한 보유 금융상품을 매년 1번씩 꼼꼼히 점검할 필요가 있다.
26일 재테크 전문가들은 저축 및 보험상품을 효율적으로 관리하기 위해 최소한 1년에 한 번은 가족이 보유하고 있는 금융상품을 일제 점검할 필요가 있다고 조언했다.
이를 위해 현재 보유한 통장과 보험약관을 정리하고, 혹시 잊고 있었던 상품이 있는지 찾아봐야 한다. 그 다음에는 모든 금융상품을 하나의 표에 일목요연하게 정리한다.
그러면 무엇이 부족하고 무엇이 중복되는지를 쉽게 알 수 있고, 보험금을 청구하지 못해 손해를 보는 일이 줄어들 것이다.
조회결과는 신청일로부터 7일안에 통보되며 보험사명, 상품명, 증권번호, 계약체결일, 회사 연락처 등이 일괄 안내된다.
인터넷 사용이 불편한 경우 생보협회와 손보협회에 직접 방문하면 된다.
인터넷 사용이 어려운 사람은 가까운 은행, 보험사 또는 우체국 점포를 방문해 조회해야 한다.
또 최근 사망한 사람이 있다면 그의 명의로 된 저축·보험상품이 있지 않은지 '상속인 금융거래조회서비스'를 활용해야 한다.
특히 연금의 경우 납입 기간이 10년이 넘는 장기 상품인만큼 본인이 수시로 점검해야 받아야할 돈을 모두 받을 수 있다.
26일 재테크 전문가들은 저축 및 보험상품을 효율적으로 관리하기 위해 최소한 1년에 한 번은 가족이 보유하고 있는 금융상품을 일제 점검할 필요가 있다고 조언했다.
이를 위해 현재 보유한 통장과 보험약관을 정리하고, 혹시 잊고 있었던 상품이 있는지 찾아봐야 한다. 그 다음에는 모든 금융상품을 하나의 표에 일목요연하게 정리한다.
그러면 무엇이 부족하고 무엇이 중복되는지를 쉽게 알 수 있고, 보험금을 청구하지 못해 손해를 보는 일이 줄어들 것이다.
우선 보유한 보험계약을 한꺼번에 조회하려면 생명보험협회(www.klia.or.kr) 및 손해보험협회(www.knia.or.kr)홈페이지에서 '생존자보험 가입조회'를 클릭한 후 주민등록번호 입력과 공인인증서를 통해 확인할 수 있다.
조회결과는 신청일로부터 7일안에 통보되며 보험사명, 상품명, 증권번호, 계약체결일, 회사 연락처 등이 일괄 안내된다.
인터넷 사용이 불편한 경우 생보협회와 손보협회에 직접 방문하면 된다.
또 휴면예금과 휴면보험금도 꼼꼼히 살펴야 한다.
휴면예금이란 금융사에 잠자고 있는 돈으로, 예컨대 1만원 미만의 금액이 든 예금계좌의 경우 1년 이상 거래가 없으면 휴면계좌로 분류된다.
휴면예금과 휴면보험금은 은행연합회(www.kfb.or.kr) 또는 생·손보 협회 홈페이지에서 '휴면계좌 통합조회'란을 클릭하면 즉시 확인할 수 있다.
간편인증을 이용하면 휴면계좌 보유 금융사와 보유 여부만 확인되며, 공인인증서를 통하면 각각의 계좌번호와 보유 금액까지 알 수 있다.
인터넷 사용이 어려운 사람은 가까운 은행, 보험사 또는 우체국 점포를 방문해 조회해야 한다.
또 최근 사망한 사람이 있다면 그의 명의로 된 저축·보험상품이 있지 않은지 '상속인 금융거래조회서비스'를 활용해야 한다.
이 서비스는 금융감독원, 국민, 우리은행, 농협 등 점포에서 방문 신청할 수 있다. 신청할 때는 가족관계증명서, 제적등본, 신분증이 필요하다.
