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KB증권에 따르면 2월 말부터 3월 말까지 자사 중개형 ISA 가입자 대상 채권 투자 현황을 분석한 결과 국채에 대한 매수 비중이 63%로 가장 높았다. 이어 회사채와 특수채가 각각 22%, 13%를 차지했다.
최근 불거진 실리콘밸리은행(SVB) 파산으로 인한 시장 불확실성 확대로 개인투자자의 자금이 국채 위주로 유입된 것으로 파악된다.
반면 상대적으로 높은 수익성을 기대하며 채권을 매수한 개인투자자들의 수요도 있었다. 회사채와 특수채 매수 비중을 신용등급별로 세분화해 살펴본 결과 'AA-'에서 'AA0' 사이의 신용등급에 투자한 비중이 약 67%에 달하는 것으로 나타났다.
중개형 ISA 계좌를 통한 평균 채권 매수 금액은 1146만원으로 분석되었다. ISA 계좌의 연간 납입 금액의 한도가 2000만원인 점을 감안했을 때 의미 있는 수준의 투자라는 평가다.
연령별로는 60대 이상 고객이 중개형 ISA로 채권을 매수한 금액이 인당 평균 1911만원으로 가장 높았다. 50대가 1279만원, 40대가 944만원으로 뒤를 이었다. 20대가 평균 700만원을 기록했으며 30대는 평균 647만원이었다.
과거 개인투자자들의 채권 투자가 거액 자산가의 안정적인 투자 상품 운용을 위한 목적이 주를 이뤘다면 최근 중개형 ISA 계좌에서의 채권 투자는 안정적인 노후자금 운용에서부터 유동성 자금 예치, 목돈 마련까지 다양한 투자 목적을 아우르고 있다는 해석이다.
이민황 KB증권 자산관리솔루션센터장 상무는 "중개형 ISA의 세제 혜택을 염두에 둔 스마트한 투자금이 꾸준히 유입되고 있는 것으로 분석하고 있다"며 "KB증권은 철저한 리스크 관리 하에 금리, 만기, 신용등급 등 리테일 채권 라인업의 다양화를 통해 고객에게 더 넓은 선택의 폭을 제공할 계획"이라고 말했다.
