"퇴직연금 시장에서 확고한 경쟁우위 확보할 것"
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12일 금감원 통합연금포털에 따르면 올해 3분기 교보생명의 IRP 상품 중장기 수익률은 5.7%(원리금보장 3년)와 5.46%(원리금보장 5년)였다. 이는 퇴직연금 적립금 상위 13개 사업자 가운데 가장 높은 수치다.
연말정산을 앞두고 절세 효과에 더해 최근 IRP에서 선택할 수 있는 원리금보장상품 금리도 5%를 넘어서면서 높은 성장세를 나타내고 있다. 지난 4월 고용노동부가 발표한 퇴직연금 자료를 보면 최근 3년 평균 개인연금은 3.57%, 국민연금은 14.1% 성장했으나 퇴직연금은 15.9% 성장했다. 이중에서도 IRP는 평균 34.3%라는 높은 성장세를 기록했다.
IRP는 노후 준비를 위한 대표적인 연금상품이다. 55세 이후 연금 수령까지 고려한다면 안정적이고 다양한 연금 상품 선택이 가능한 퇴직연금 사업자를 선택하는 것이 좋다.
교보생명은 55세 이후 연금 선택 시 신탁연금방식이나 연금전환특약방식 중 하나를 선택할 수 있고, 두 가지 방식을 혼용할 수도 있어 개인의 자금 활용과 세제 혜택을 가장 유리한 방향으로 가져갈 수 있다. 또 연금 수령 중에도 퇴직연금 운영이 가능하다는 이점이 있다. 퇴직연금전문 컨설턴트와 상의해 지속적인 유지 서비스도 제공받을 수 있다.
지난 9월 교보생명은 통합 앱을 리뉴얼 해 고객이 직접 모바일로 IRP 가입과 타사 IRP를 가져올 수 있도록 시스템을 개선했다. 특히 증권사만 가능했던 상장지수펀드(ETF) 상품을 보험업권 최초로 고객들에게 제공하고, 퇴직연금 수익률 제고를 위해 AI(인공지능)을 활용한 로보어드바이저 서비스를 무료로 선보이고 있다. 생보사 중 유일하게 퇴직연금 유튜브 전용 채널을 개설해 투자자를 위한 유용한 투자교육자료 개발에도 나서고 있다.
교보생명 관계자는 "어려운 경쟁환경 속에서도 IRP 원리금보장상품 중장기 수익률 1위를 차지했다"며 "상품 및 서비스 경쟁력과 자산관리 컨설팅 역량, 고객 중심 정책 실행으로 퇴직연금 시장에서 확고한 경쟁우위를 확보할 것"이라고 말했다.
